RPA（智能财务机器人）白皮书

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上世纪90年代起，智能开始逐渐进入我们的视野，也成为时代的焦点话题，而如今智能开始全面“入侵”我们的生活，仿佛是一夜之间就席卷了全球各个角落，开始进入了我们的工作和生活，而且势必会带来一场重大的创新和革命。

2017年，元年科技开始发展“智能财务”，借助人工智能的关键技术和核心能力，形成企业财务和业务有机结合的整体智能化平台，为企业财务管理越来越呈现数据化、互联网化、智能化的发展趋势，为企业提供多方面、多层次的管理分析和经营决策支持。

企业智能财务的先锋——财务机器人

在过去几十年中，各种技术的突飞猛进对企业业务产生了巨大的影响，人工智能越来越为大众所熟知。但是，与此同时，结构化、重复且繁琐的劳动却又在禁锢着财务人员的发展。如何把员工从这些工作中解放出来，优化整个企业财务流程作业，减少成本，提高效率，确保零失误是当下很多企业都在思考的问题。

RPA，作为AI技术在财务领域的先锋应用，正逐渐被企业竞相追逐。RPA，全称RoboticProcessAutomation，即机器人流程自动化。在财务工作中，RPA机器人以轻量、高效、快速、便宜的特质跨出了“机器做事”的阶段，步入“相当于人做事”的新领域。RPA可以出色的完成大量重复性、定义清晰、有固定逻辑而少有意外情况的工作。相当于人工15倍的超高工作效率、7*24h*365d的无间隙工作时间、指定环境下零错误率的稳定工作质量都是它的强项。可以说，它是低成本、低风险的财物流程改造首选。

目前，元年科技推出了企业级的RPA技术，元年RPA的应用模式，参见图1。

1、编制机器人指令程序，并将其发布到机器人服务控制器。

2、为机器人分配任务指令，并监督其执行。

3、与业务程序交互，执行指令。

4、审查并解决执行问题，审核执行结果。

5、机器人程序与软件应用程序进行交互，完成业务。

元年财务机器人的应用模式

图1：元年RPA的应用模式

RPA为企业财务工作带来的变革

在财务结算流程中，经常会有十几个，甚至上百个需要执行的小任务，并且每项任务之间环环相扣，密不可分，完成一个任务才能开始下一个任务。另一方面，又在在发票问题上面临着亢长的繁琐工作量，并且需要进行长时间的复核工作，以防出现作业失误的情况。元年RPA针对此类价值不高工作环节，可以完美地取代人力的投入，高效完成重复性高但却有逻辑性的工作，包括但不限于以下场景：

业财数据传递——应收单据传递

业务系统和共享平台异构，业务系统在业务处理完成后形成应收业务单据传递到共享平台进行应收挂账，及后续收款处理等工作。如果一个企业集团，尤其是多行业的综合性集团，其所使用的业务系统往往会比较多，需要将多个业务系统的应收类数据都传递到共享业务平台处理，开发接口难度比较大，可以采用RPA将多个业务系统的数据传递到共享平台，形成应收单据。

应收收款

企业集团共享中心在处理应收收款时，通过人人工审核，工作量大效率低，且容易出现差错。元年RPA可以针对客户发来的付款单进行审核，需要将付款单和应收记录进行匹配并审核，重点包括：客户付款的入账情况、客户是否重复付款、客户付款的银行账号等主要信息是否与财务资料一致。

应付业务——三单匹配及单据信息传递

在财务工作的应付结算环节，需要采购订单、入库单、采购发票三单完成匹配后才能确定应付款。在ERP系统中一般入库单可以由采购订单推出，采购发票可以由影像系统OCR识别或从国税底账库调出信息形成发票单据。之后元年RPA可以完成发票和入库单的核对匹配工作，形成应付款单并导入共享平台。

与商城、商旅平台对账结算

定期的对账工作，是一项繁琐且耗时的工作，又是一项固定且重要的工作，财务人员往往耗费的巨大的精力，加班加点，还容易出现对不上账的情况。元年RPA可以在企业共享平台按照订单状态提取出对账清单，与商城平台和商旅平台的订单进行核对，核对状态及金额，核对完成后生成相应凭证。快速便捷，可以减少财务人员90%以上的工作。

开票申请核对

元年机器人RPA可以在月末，完成共享平台根据订单状态生成“开票申请清单”发送给商城和商旅平台，与商城商旅平台提供的消费记录清单进行核对，核对无误后确认开票申请，由商城商旅平台开票。避免了人为录入错误的发生，同时缩短了流程周期，确保数据准确并提高客户和员工的满意度。

增值税发票查验

在共享服务中心，增值税发票数量巨大，查验耗时耗力。有些企业对于增值税发票管理有特殊要求，需要对全票面信息进行查验，如：发票备注、明细商品及服务名称等。利用元年RPA进行发票查验工作，可以有效提高工作效率，解放财务人员。

元年智能财务对企业未来财务管理的影响

随着AI技术的深入发展，财务智能机器人RPA并不能算作是AI的顶级发展技术，也并不能算作是“智能财务”的高级模式，RPA仅仅只能算作财务领域最基础的应用。元年科技认为在财务智能机器人RPA发展之上，企业的“智能财务”还有以下三个层次。

基础层：业财深度一体化的智能财务共享平台

众所周知，在传统的财务管理模式下，受限于技术和业务模式，大多数企业的财务是与业务交易隔离的。会计工作存在大量的简单重复劳动，尽管智能机器人RPA提高了人工审核的效率，但只能作为传统财务管理的加速器，本质上并没有消除不增值的会计处理环节。基于元年智能财务共享平台，企业可以搭建云端企业商城，利用电商化平台实现与供应商、客户之间无缝连接，实现了交易透明化、流程自动化、数据真实化。

核心层：基于商业智能的智能管理会计平台

商业智能（BI）是一套商业方面辅助决策的解决方案，它通过组建企业级数据仓库，得到企业数据的全局视图，在此基础上，再利用合适的查询和分析工具、数据挖掘（DataMining）、联机分析处理（OLAP）等工具对数据进行分析和处理，形成有用的信息。通过构建基于商业智能的智能管理会计平台，企业可以获得贴合不同用户需求的多维度、立体化的数据信息，对管理者的决策过程实现智能化支撑。

深化层：基于AI的智能财务平台

未来，随着人工智能的深度发展，财务智能机器人必然可以进一步消除财务人工作业流程，基于强大的深度学习能力、计算能力和反应能力，甚至像人类一样进行自主信息搜集、信息分析，并代替人类作出经营决策。

技术的进步，使得财务变革延展出更多可能性。基于多年技术沉淀和实践经验，元年科技正在对智能财务深化层产品进行深度挖掘和探索，而在基础层和核心层，已有成熟的产品落地，即C1智能化管理平台。帮助企业实现快速高效的经营预测、成本管控、数据分析和决策支持。随着人工智能技术的不断发展，相信在不久的将来，财务管理上必将实现全面的智能化。

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