同行·共赢 | 共创——以智能财务共享，助推中邮保险迈向精细化智能财务新纪元

· 发布时间：2024-03-07

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中邮人寿保险股份有限公司（以下简称“中邮保险”）是中国邮政控股的寿险公司，公司总部位于北京，中邮保险服务范围覆盖 22 个省（区、市），累计服务客户 1843.14 万人。自2009年成立以来，中邮依托“以客户为中心，以数据为驱动，实现企业经营管理全面数字化”的科技战略愿景，按照“服务流程线上化、业务处理自动化、应用场景智能化、专业运营集中化”的目标蓝图，建设了渠道、营销、客户、运营、管理和技术六大平台，实现了端到端、全要素、全流程的企业级数字化转型迭代升级。

2022年中邮保险紧紧围绕集团公司党组“打造一流险企”的战略部署，开展智能财务共享项目建设，通过打造财务共享平台，加强财务精细化智能化管理，并结合智能技术，助力财务管理的系统化、标准化、规范化、智能化转型，实现全公司财务支出“配置精准、流程集约、管理合规、系统智能、服务高效”的管理目标，助力公司财务数字化转型。

以智能共享平台

支撑精细化智能化财务管控落地

中邮保险自2016年与元年科技合作，在集团的指引下，推动科技驱动财务变革项目落地。通过中邮保险通过财务共享智能平台建设及与周边相关业务系统的集成与协同，形成统一的财务运营底座，建立公司财务共享系统群，构建灵活可拓展的共享系统架构体系，支撑共享服务模式的分步建设和深化应用拓展。进而设计及细化财务共享系统框架、中心功能模块，以新技术创新应用，构建新一代业财税一体化智能共享平台。全力以赴加快数字化进程，提升中邮保险整体数字化运营能力。

元年科技董事、执行总裁郝宇晓对话中邮保险CFO谢祝锋

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在中邮保险的财务共享平台建设过程中，中邮保险坚持制度管控量化、流程内外部链接、系统智能应用、场景合规覆盖相结合，通过系统多功能集成打破信息孤岛，加强数据联动，从提升效率、防控风险、便捷服务三方面落实精细化智能化财务管控理念，多功能集成落实精细化智能化财务管控，支撑业务快速拓展与商业模式扩容。

元年财务共享解决方案

助推中邮保险迈向智能财务新纪元

以数智驱动下的财务共享解决为核心价值主张，依托新一代财务共享产品平台，元年具备从财务数字化转型到财务共享中心建设规划、详细设计、变革管理、实施落地、运维外包等全流程的综合解决方案，助力中国企业实现财务数字化转型。

深化业财融合和数据应用，高效响应各环节业务需求

中邮保险通过一体化、集约化的财务系统建设，提升数据标准，显著提升管理会计能力，通过与公司的战略，计划、财务预算形成从核算报告到考核评价的闭环，促进业务财务数据的深度融合。完善标准化的业务流程及核算规范体系，评估流程自动化程度，从端到端的视角设计和优化流程，强化业务流程规范性，提升核算报告的数据质量，提升数据应用价值。使财务共享中心从作业层面融入业务，参与经营分析，透过数据挖掘背后的业务动机，为集团经营管理决策提供有价值的信息，促进领导决策有据可依，从而提升管理精细化智能化程度。

积极应用新一代信息技术，助力经营全流程智能化升级

人工智能、大数据和智能算法等新技术在中邮保险智能财务共享项目中应用广泛，从财务层面助力营销、客服、运营全流程智能化升级。例如：

· 智能审单：通过在智能审单中构建大数据员工差旅、消费等行为模型，检查员工消费行为在时间、地点的冲突等规则，确保业务发生的真实可信，符合管理制度要求。智能审单利用OCR、自然语言理解以及AI中台能力，可对合同、餐饮小票、酒店流水单等各类附件进行识别，自动检测附件的完整性，通过比对原始发票与小票、清单等在时间、金额、地点的一致性，将人工繁琐的检查点转化为自动化审单，快速检测员工违规风险。

· 智能化作业：通过影像识别获取发票完整票面信息，实现智能识别、智能审核功能，打通与税务局发票库的连接，实现一站式发票验真验重；系统内嵌财务风险管控标准，自动预警管控，以智能化作业取代人工重复劳作，以系统统一标准控制取代人工审核，实现高效精细管控效率，全面提升服务体验。

· 建设商旅模块：商旅平台实现出差标准内嵌、出差申请人预订商旅订单时校验出差人职级，自动匹配对应的出差标准，禁止超标预订。

· 发票全流程管理：发票管理实现进项发票全流程快速管理、OCR 批量识别自动获取全票面信息、自动验真查重，发票批量勾选认证，提高发票管理的水平和效率；实现发票在业务系统的核销、保证业务系统和财务系统的一致性，实现业务、发票、账务系统化管理，发票入账、付款状态全过程追溯，有效防范税务风险。

形成“三位一体”的财务职能体系，推动财务职能转型

通过智能财务共享项目建设，中邮保险将原来简单重复且易于标准化、流水线作业的核算、费控、报销等业务归集在统一的财务共享平台进行集中处理，强化运营财务集中管控，并初步形成“战略财务－业务财务－共享财务”的“三位一体”的职能体系。

通过进一步建立健全财务管理制度、完善明确财务职能体系，大部分财务人员将向管理会计转型，即以提供分析、管控、决策支撑为主要职能，管理会计人员有更多机会站在业务前端，用业务视角、管理者视角、战略视角去审视财务问题，并在实践过程中逐步积累构建业务模型的能力、分析决策能力。

在此过程中，中邮保险释放了大量宝贵人力资源，释放财务人员的低价值重复操作型工作量，提升60%工作时效，节约了宝贵的人力成本。

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进入数字化时代，随着云计算、大数据、人工智能等新一代数字技术的发展及其在财务领域的深入应用，我们可以预见财务处理方式、财务管理模式将得到极大改变，也会对财务会计和企业管理模式产生巨大冲击，企业的财务共享也面临新一轮的变革和升级。因此，智能财务共享不仅仅是央企构建世界一流财务管理体系的要求，也是企业在数字化时代“适者生存”的手段。

从本次走访中邮保险，可以了解到中邮保险从支撑公司战略发展、促进财务数字化转型出发，打造智能财务共享平台，加强数据联动，通过将平台与其他系统深度拉通扩展，有效提升财务数字化转型能力，从而全面提升财务管理精准化、智能化水平，在数字化时代的竞争洪流中砥砺前行，实现高质量发展。元年科技希望通过本次走访，为更多伙伴们带来有效经验参考。让同行的脚步更有力量！